安徽阜南：筑牢终端反诈防线 守护商户经营安全

针对辖区老年零售商户风险识别能力薄弱、易被不法分子盯上的特点。近期，阜南县烟草专卖局（营销部）以日常客户拜访为抓手，将反诈普法宣传、风险警示提醒与经营指导服务深度融合，通过面对面宣讲、点对点精准提醒，切实提升商户反诈防骗意识和账户安全防护能力，为零售终端经营资金筑牢安全“防护网”。

深耕一线拜访排查 精准拆解交易暗藏陷阱。在常态化客户走访排查中，阜南县局（营销部）客户经理发现，当前不法分子常以“大额采购客户”身份接近零售商户，声称购买高档烟酒商品，并以“微信、支付宝转账限额”“公司付款不便”等理由，诱导商户提供银行卡号、对公账户或收款码，将涉案资金转入商户账户。由于订单金额较大、交易表面正常，一些商户容易误以为是普通经营收款，却可能在不知情的情况下成为违法资金流转的工具。“账户一旦流入涉案资金，就可能被公安机关、反诈部门依法冻结，商户自己的经营资金也可能无法正常支取，直接影响后续订货、结算和日常周转。”客户经理提醒客户，大额订单不能只看利润，更要核实交易对象是否真实、资金来源是否可靠、付款方式是否合规，切勿因贪图一时利益给自身经营带来风险。

深耕终端普法宣教 全方位筑牢安全经营屏障。针对大额烟酒交易高发风险，阜南县局（营销部）将反诈普法宣传全面嵌入客户服务与经营指导全流程，实现风险提醒常态化、普法教育精准化。走访过程中，客户经理结合真实典型案例，用通俗易懂的语言拆解诈骗套路、普及法律知识，现场为商户答疑解惑，重点警示各类异常交易风险。“以前遇到大额订单，只想着生意来了，没想到里面还有这么多风险。现在听了讲解才知道，来路不明的钱一分都不能碰，账户也绝不能随便借给别人用。”辖区一名零售商户在接受宣传后深有感触地说道。

常态化长效发力 织密终端反诈防护网络。阜南县局（营销部）持续聚焦零售终端安全建设，把反诈普法宣传、风险警示提醒深度融入客户拜访、经营指导、便民服务等常态化工作。持续紧盯老年商户等重点群体，精准开展靶向普法和风险提示，常态化排查终端经营风险，持续织密、织牢零售商户反诈防护网，全力守护商户经营“钱袋子”，持续规范辖区市场经营秩序，营造安全、合规、有序的终端经营环境。（许剑 沈慧）